的数量 抵押贷款 构成于 家庭 报名参加 财产记录 他站在 29.287 去年七月, 自本月以来的最高数字 2011 和一个 14,6% 高于的同月 2017, 如周一报道 国家统计局 (其他).

房屋抵押贷款平均金额 长大 一个 2,1% 关于 的七月 2017, 直到 125.120 欧元, 而借来的资本却增加了 17% 同比, 取决于 3.664,3 百万欧元.

月费 (7月超过6月), 房屋抵押贷款减少了 4,3%, 而借入的资本减少了 3,3%. 在这两种情况下,这都是本月以来的最小降幅 2015.

最多的社区 抵押贷款 7月在房屋上构成的分别是 马德里 (5.713), 安大路西亚 (5.382)加泰罗尼亚 (5.120).

“在7月,抵押贷款最多的社区是 马德里, 安大路西亚加泰罗尼亚
年度最高变化率在 埃斯特雷马杜拉 (+38,9%)巴伦西亚自治区里奥哈, 两者都有反弹 28,1%. 房屋抵押贷款的唯一同比下降是 阿拉贡 (-24%), 巴利阿里 (-14,2%)巴斯克地区 (-1,5%).

的平均利率 抵押贷款 去年七月到达的房屋 2,59%, 在...前面 2,76% 的同一个月 2017, 与一个 平均期限 24 年份.

59,9%抵押贷款 浮动利率是根据住房确定的, 与 40,1% 以固定汇率签署. 浮动利率房屋抵押贷款开始时的平均利率为 2,36%, 在...前面 3% 固定利率.

抵押财产的数量增加

根据统计机构的数据, 在一年的第七个月, 40.500 抵押贷款乡村和城市庄园 (后者包括 家庭), 代表增加的数字 14,7% 与七月相比 2017.

首都 抵押信贷 授予玫瑰 14% 与同月相比 2017, 直到 5.579,5 百万欧元, 而在全部财产中构成的抵押的平均金额为 137.766 欧元, 一个 0,6% 减.

“在七月份 40.500 抵押贷款乡村和城市庄园
最初的平均利率为农场总数 2,55%, 一个 6,3% 少于七月 2017, 与一个 平均期限 22 年份. 对于抵押 可变利率, 代表 62,3% 在总数中, 平均利率是 2,32% 一开始, 而站在 3,07% 固定利率.

抵押条件的变化

关于注册表更改的抵押, 添加 5.586 在七月, 一个 12% 少于 2017. 在家里, 他 抵押数量 修改自己的条件后退了 2,3%.

考虑条件的变化, 在七月有 4.499 Novaciones (或出于相同财务目的而进行的修改), 与一个 同比下降8,2%.

更改实体的操作数 (代债人代位) 掉了一个 33,5%, 而抵押财产的持有人改变的抵押数量 (代债务人代位) 被...所提升 5,6%.

5.586 抵押贷款 他们的情况在去年七月改变了, 他 40,4% 是由于对 利率.

条件变更后, 他 抵押率 一个 固定利息8,7%14,3% 浮动利率抵押贷款的利率从 90,7%85,1%.

欧里博尔 是大多数浮动利率抵押贷款在更改前均参考的利率 (78,4%) 喜欢之后 (79%).

条件修改后, 的平均兴趣 抵押贷款 一个 固定利率 后退 1,2 点数, 而浮动利率抵押贷款 低 1,1 点数.

固定利率贷款

主要的房地产门户网站都强调了7月份抵押贷款发放年初增长势头的回升, 在数据之后 其他.

研究负责人 理想主义者, 费尔南多·恩西纳尔, 突出了年初活力的恢复, 经过几个月的小幅增长. “固定汇率在 40% 的新贷款和银行之间的激烈竞争继续给贷款发放率施加压力, 固定利率抵押贷款创历史新低,可变抵押贷款创十多年来最低”, 恩西纳尔指出.

就他而言, 研究主任 佛卡萨, 比阿特丽斯·托里比奥, 认为更多的借贷活动是由于购房的利息回报与有利的经济环境相吻合, 利率和欧洲银行同业拆借利率处于历史低位,银行对此有较大处置.

最后, 研究主任 pisos.com, Ferran字体, 表明西班牙的抵押贷款市场仍处于困境 “非常积极”, 为家庭筹集资金. 也, 字体在任何中期预测中也呼吁保持谨慎, 鉴于Euribor趋势的变化以及 2020 已经是积极的.

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